长三角五城科创金融改革试验区总体方案印发：未来5年要这么干

上海，南京，杭州，合肥，嘉兴科技金融改革迎来行动指南。

日前，中国人民银行宣布，经国务院批准，2022年11月18日，中国人民银行，发展改革委，科技部，工信部，财政部，银监会，证监会，外汇局印发《上海，南京，杭州，合肥，嘉兴科技创新金融改革试验区建设总体方案》，提出用5年左右时间通过将上海，南京，杭州，合肥，嘉兴科技金融改革试验区建设成为科技金融合作示范区，产品和业务创新集聚区，改革政策试验区，金融生态建设示范区，产城深度融合引领区

总体方案从完善科技金融机构组织体系，推进科技金融产品创新，充分利用多层次资本市场体系，推进科技赋能金融，夯实科技金融机构基础，扎实推进金融风险防控等7个方面提出了19条具体政策措施。

《总体方案》对五地提出了具体目标，其中，要推动上海国际金融中心和具有全球影响力的科技创新中心核心功能再上新台阶，进一步推动南京成为全国领先的创新型城市，把杭州建设成为国内现代科技金融体系实践窗口和金融服务科技创新发展示范基地 并将合肥建设成为具有国际影响力的科技创新策源地和新兴产业集聚地，以此带动嘉兴争创长三角科技成果转化高地和科技金融融合服务基地

《总体方案》的出台，有利于进一步推动原始创新，科技创新和产业创新，促进形成金融供需结构均衡，有效防范金融风险的良好生态，打造科技创新和制造业R&D，生产新高地央行表示

鼓励试验区法人金融机构重点支持科技型企业。

在完善科技金融机构组织体系方面，《总体规划》要求银行完善科技金融机构服务体系。

其中，《总体方案》鼓励试验区法人金融机构根据自身功能定位和战略发展方向，按照商业自愿原则，重点支持科创企业支持符合条件的商业银行设立金融子公司等专业子公司，重点服务科技创新领域

在丰富科技金融组织业态方面，总体方案提出支持国内外科技保险公司在试验区设立总部R&D和创新中心引导试验区内符合条件的保险公司设立科技保险专营机构，提高保险中介机构在科技保险领域的服务能力

同时，支持高校设立知识产权管理运营基金，用于开展专利导航，专利布局，专利运营等知识产权管理运营，以及技术转移专业机构和人才队伍建设。

支持符合条件的境内机构通过QDLP等方式参与境外科技企业并购。

总体方案从信贷支持，创新担保方式，降低信贷成本等方面优化科技金融产品供给。

包括大力发展知识产权质押，股权质押等贷款产品，进一步丰富信用贷款产品种类，加大信用贷款力度提高科技型企业首贷比例，有效发挥保险公司和担保机构的风险分担和增信作用，扩大信贷产品覆盖面支持商业银行运用长期共赢的利率定价机制，在风险可控范围内开展不还本续贷，降低实验区医疗创新企业融资成本鼓励金融机构加大对试验区医疗创新企业的融资支持

在推动科技金融业务创新方面，支持保险公司研究推出符合科技企业需求的保险产品，继续推进生物医药相关责任保险，首次重大技术装备保险，新材料首批应用保险，网络安全保险和知识产权质押贷款保证保险，专利综合保险产品，支持开展软件首次应用补偿机制试点，支持保险公司对科技企业进行金融股权投资。

在鼓励跨境投融资创新方面，总体方案提出支持境外私募股权基金试点通过合格境外有限合伙人投资境内科技企业股权，支持合格境内机构通过合格境内有限合伙人参与境外科技企业并购。

鼓励更多软件，大数据，人工智能等领域的优质企业在国内上市。

总体方案从上市，债券融资，股权融资等方面鼓励企业拥抱资本市场。

在融资方面，总体方案提出，加强上市后备科创企业资源库建设，对优质科创企业进行孵化和分类鼓励科技型企业在境内外融资和区域性股权市场上市，鼓励更多软件，大数据，人工智能等领域的优质企业在境内上市支持实验区医药科技企业在上交所，深交所上市，支持符合条件的科技企业在科技创新板上市，引导更多优质中介机构为科技企业提供专业服务

债券市场方面，总体方案提出，在依法合规的前提下，推动试验区相关机构在银行间债券市场，交易所债券市场，区域股权市场发行创业投资基金债券，双创专项企业债券，双创专项债券，长三角集合债券，双创金融债券，创新创业企业债券和私募可转换债券，探索发行中小科技企业高收益债券。

关于股权基金，总体方案提出，研究探索适当放宽试点地区政府投资基金单个投资项目投资额度，适度提高投资容错率，探索基于在孵企业数量等指标的正向考核激励机制，鼓励优化政府投资基金和国有创业投资退出机制安排，通过协议转让，上市，回购等市场化方式鼓励退出。

支持在上海浦东新区设立国家金融科技研发机构

在优化金融科技生态方面，总体方案提出，推进试验区以第五代移动通信，物联网为代表的万物互联基础设施建设，加强5G技术在智慧金融科技，智慧城市等领域的布局，推进感知城市物联网体系建设以国家云计算服务创新发展试点示范城市建设为重点，推进下一代互联网加云计算平台的智慧云基础设施建设，积极打造规模化，开放式的金融云服务平台深化城市数据大脑建设，打造大数据，动态化，可视化的城市金融大脑

同时，总体方案支持试验区金融机构，科技创新企业，征信机构，信用评级机构积极运用大数据，人工智能等技术，建立符合科技创新企业特点的信用评分，内部信用评级和风险防控模型支持国内外优质信用评级机构创新基于质量的科技企业评级方式，依法合规开展科技企业评级，推动征信机构在风险防控，反欺诈，精准营销等方面创新征信产品和服务

在加强金融信息技术创新应用方面，总体方案支持在上海浦东新区设立国家级金融科技研发机构，建立金融信息技术创新平台，加快成果转化。

加强科技金融风险的联防联控。

总体方案从提升区域创新能力，加强知识产权服务，促进科技信息共享，推进科技金融标准建设四个方面夯实科技金融基础。

在金融监管科技方面，总体方案提出支持南京，合肥，嘉兴推广实施金融科技创新监管工具推进证监会资本市场金融科技创新试点工作同时，组织持牌金融机构和科技公司参与金融科技创新监管工具测试，建立健全相关规则，探索运用信息披露，社会监督，标准化，监管科技等手段，建立包容审慎的金融监管科技实践模式

在加强科技金融风险联防联控方面，《总体方案》提出，推动建立科技自动化数据采集处理通道和地方监管数据资源库，建设金融风险监测平台，加强风险监测，预警和早期干预同时，加强跨境资本流动的监测，分析和预警，完善双向开放条件下的宏观审慎管理重点关注科技贷款，科技企业上市，私募股权，风险投资，知识产权等关键环节，定期分析试验区金融风险

在推进长三角一体化发展领导小组的指导下，上海，江苏，浙江，安徽四省成立了科技金融改革领导协调小组，统筹安排，明确分工，建立联合工作机制，分解落实改革任务，定期沟通讨论，及时解决试验区建设中的新情况新问题，确保出台的政策稳定有效。